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La declaración de la renta es un proceso anual que todos los contribuyentes en España deben enfrentar. Si bien puede parecer una tarea desalentadora, existen trucos poco conocidos que te permitirán ahorrar dinero y maximizar tus beneficios fiscales. En este artículo, descubrirás diez estrategias específicas que puedes utilizar en España para reducir tu carga tributaria y obtener un mayor ahorro en tu declaración de la renta.

1. Aprovecha las deducciones autonómicas

Además de las deducciones estatales, cada comunidad autónoma en España puede ofrecer deducciones adicionales en la declaración de la renta. Estas deducciones varían según la región. Pueden incluir beneficios fiscales para la adquisición de vivienda, inversiones en rehabilitación o un incremento en la eficiencia energética del hogar, entre otros. Investiga las deducciones autonómicas disponibles en tu comunidad y asegúrate de reclamar todas aquellas para las que seas elegible.

2. Deducción por inversión en empresas de nueva creación

Si has creado una empresa (autónomos y pequeñas empresas), o, por el contrario, has invertido en una de ellas, podrías beneficiarte de la deducción por inversión. Esta deducción permite reducir hasta un 30% la cantidad a pagar en el impuesto sobre la renta. Verifica los requisitos y límites establecidos para esta deducción y aprovecha esta oportunidad de ahorro.

3. Aprovecha los planes de pensiones

Los planes de pensiones son una excelente herramienta para ahorrar de cara a la jubilación y obtener beneficios fiscales en la declaración de la renta. Las aportaciones realizadas a un plan de pensiones pueden deducirse de la base imponible, lo que reduce el monto sujeto a impuestos. Evalúa la posibilidad de contribuir a un plan de pensiones y aprovecha los beneficios fiscales que ofrece: podrás ahorrar hasta 1.500 euros anuales. Recuerda que al retirarlo, todo ello tributará como rendimientos del trabajo.

4. Deducción por vivienda habitual

Desgraciadamente, desde el año 2013 ya no hay deducción por adquirir una vivienda. Eso sí, te podrás beneficiar de esta bonificación siempre y cuando la compraventa se realizase antes a dicho periodo. Lo que sí existen son algunas ayudas para adquirir inmuebles en localidades con menos de 10.000 habitantes. La bonificación del alquiler sí que se efectúa en la inmensa mayoría de comunidades autónomas. 

5. Deducción por alquiler de vivienda habitual

Si eres inquilino y alquilas tu vivienda habitual, puedes beneficiarte de la deducción por alquiler. Esta deducción permite reducir la base imponible en un porcentaje de las cantidades pagadas como alquiler. Asegúrate de cumplir con los requisitos establecidos y de conservar los justificantes de los pagos realizados para poder beneficiarte de esta deducción. También necesitarás el NIF de tu casero, que suele aparecer en el contrato de alquiler.

6. Aprovecha las deducciones por familia numerosa y personas con discapacidad

Si formas parte de una familia numerosa o tienes personas con discapacidad a tu cargo, podrías ser elegible para deducciones adicionales en la declaración de la renta. Estas deducciones pueden incluir beneficios fiscales relacionados con la familia numerosa, gastos de atención a personas con discapacidad, entre otros. Infórmate sobre los requisitos y condiciones para beneficiarte de estas deducciones.

7. Deducción por maternidad y paternidad

En España, existen deducciones por maternidad y paternidad que pueden reducir la carga tributaria de los padres. Estas deducciones pueden aplicarse tanto a trabajadores por cuenta ajena como a autónomos, y varían según las circunstancias y los ingresos. Infórmate sobre los requisitos y condiciones para obtener estas deducciones y aprovechar los beneficios fiscales relacionados con la crianza de hijos.

8. Deducciones por donaciones

Si has realizado donaciones a entidades sin ánimo de lucro reconocidas, podrías beneficiarte de deducciones fiscales en tu declaración de la renta. Las donaciones pueden ser deducibles hasta ciertos límites establecidos y varían según el tipo de entidad receptora

Asegúrate de obtener los certificados de donación correspondientes y reclamar estas deducciones en tu declaración de la renta. Puedes deducir hasta el 80% de los primeros 150 euros donados y un 35% a partir de esa cifra.

9. Deducción por compra de coche eléctrico

Si has comprado un coche eléctrico nuevo durante el año 2023, puedes beneficiarte de una importante ventaja fiscal: una deducción del 15% de lo gastado, con un límite de 20.000 euros. Es decir, la deducción máxima es de 3.000 euros (no aplica a coches de empresa o para uso profesional).

10. Aprovecha las deducciones por actividades económicas

Si eres autónomo o desarrollas actividades económicas por cuenta propia, existen deducciones específicas que puedes aprovechar. Estas deducciones pueden incluir gastos relacionados con tu actividad, como el alquiler de un local o los gastos de suministros. Mantén un registro detallado de tus gastos relacionados con tu actividad y consulta a un asesor fiscal para maximizar tus deducciones.

11. Mejora la eficiencia energética del hogar

Aquellas personas que hayan reducido en al menos un 30 por ciento el indicador de consumo de energía primaria no renovable, o bien, hayan mejorado la calificación energética de la vivienda para obtener una clase energética «A» o «B», en la misma escala de calificación, pueden deducirse hasta 7.500 euros en la declaración de la renta.

12. Acudir a un asesor fiscal

Aunque hemos mencionado varios trucos para ahorrar dinero en la declaración de la renta en España, es importante tener en cuenta que las leyes fiscales son complejas y pueden cambiar. Consultar a un asesor fiscal profesional puede brindarte una orientación personalizada y asegurarte de aprovechar al máximo los beneficios fiscales disponibles en tu situación específica. Un asesor fiscal puede ayudarte a evitar errores costosos y optimizar tus ahorros fiscales, además de mantenerse actualizado sobre las últimas novedades legislativas.